2024海外券商投资美股最简单最详细教程

本文作者:Nico投资有道@tychozzz。发文时间:下午2:44 · 2024年9月16日


在我发布上一期支付宝投资教程之后【点击这里查看文章】,很多朋友们对于海外券商投资美股也很感兴趣。今天我就再统一出一次教程,一次性把海外券商投资美股的事情说清楚。

你不需要缴纳开户费用,不需要存量投资者证明,不需要去线下办理。你只需要有一台手机以及持有耐心,全程在家就可以完成。

提前声明:

1. 建议看完海外券商优缺点后,拉到最后查看风险提示篇,再决定是否要开通海外券商。
2. 由于一条推文最多只能放 4 张图片,而全篇教程有接近 50 张图片,所以我在每一篇内,把该篇所有需要的图片放到了一个大图中,以便于大家观看。
3. 图片中的文字看不清楚的话,那就下载下来,放大看。
4. 投资有风险,入市需谨慎。以下所有内容均不构成对于你的投资建议,请在独立思考后作出你的投资决定。

一、海外券商投资的优缺点

海外券商投资美股优点如下:

1. 佣金以及管理费率低。举例:一支著名的标普 500 ETF 叫做 VOO,每年管理费率为 0.03%,而支付宝博时标普 500 基金的管理费率为 0.85%。而且很多海外券商比如盈透、长桥都有免佣优惠政策。

2. 投资品种多、选择多。我们不需要局限于标普500、纳斯达克100,我们还可以投资短期美国国债 ETF、罗素2000 ETF、Covered call ETF 等各种各样的 ETF。

3. 交易工具多。短线交易者可以通过杠杆、期权策略在美股市场里赚到钱(个人不推荐)

海外券商投资美股缺点如下:

1. 门槛高。我们需要解决海外银行卡、开户、换汇、入金等各种问题后,才能开始投资美股。

2. 汇率风险。海外券商投资一般都是使用美元,这就意味着存在汇率风险。

3. 资金出国和回国限制。国内换汇和结汇单人每年只有5w美元的额度,超出之后则需要寻找其他途径,这也意味着资金出国和回国会有一定的风险。

如果你在了解了以上优缺点,并明确了海外券商投资的好处与风险之后,还是想通过海外券商投资美股,那就继续耐心往下看。

二、海外银行卡开户篇

很多人都是因为海外银行卡的原因,而无法顺利开通海外券商账户,终止了美股投资之旅。而绝大多数香港银行卡都需要人肉前往香港线下办理,在这期间我们需要办理港澳通行证、购买飞机票、订酒店、制定线下办理计划,消耗了大量的时间、精力和钱,而且还存在办理被拒的风险,那就更加得不偿失了。

然而,有一个门槛更低、支持大陆用户开户、支持线上办理、无需线下的海外银行:OCBC。它是新加坡第二大银行,我之前在新加坡待过一年多时间,我个人也已经使用了快三年 OCBC 银行卡了,资金安全一定是有保障的。

2024海外券商投资美股最简单最详细教程

新加坡OCBC银行开户流程

1. 我们需要拿出手机,在 Apple Store(国区 ID 即可) 或 Google Play 中搜索 OCBC 并下载,如图 1 所示:

2. 打开 APP,会看到如图 2 所示界面,一直点击 Next,再点击 Got it.

3. 接着 APP 会提示你选择语言,如图 3 所示。我们选择“简体中文”。

4. 接着我们点击“注册成为新客户”,如图 4 所示。

5. 接着我们点击“持电子护照的外国人”,如图 5 所示。

6. 接着我们点击“开始申请”,如图 6 所示。

7. 接着填入介绍人代码“DYXQ37JB”,如图 7 所示。如果你填写的话,我们双方都可以获得 15 新币的奖励 🙏

8. 接着我们选择国家代码为+86,手机号码填写你的大陆手机号,电子邮箱地址建议填写 gmail 或 outlook,如图 8 所示。

9. 输入手机验证码之后,可以看到“扫描护照条形码”,我们点击“下一个”,如图 9 所示。会出现扫描护照界面,我们根据指示扫描即可。这一步不要着急,在光线好的地方,用手机对准护照扫描就可以。

10. 扫描成功之后,会提示将手机放到护照封面上,如图 10 所示。在这一步请确保你的手机打开NFC,并将手机摄像头位置放到国徽处,这样更容易扫描到。
至此已经走完了一半的申请步骤,不要前功尽弃呀~

11. 扫描护照成功后,我们开始扫描身份证,只需要扫描人像那一面就可以。如图 11 所示。一定要在光线好的地方,垂直于身份证扫描。

12. 扫描身份证成功之后,开始人脸识别。如图 12 所示。这一步非常简单,很多app都会有人脸识别的功能。

13. 以上所有步骤做完之后,就进入信息确认环节啦,点击“提供我的详细信息”。如图 13 所示。

14. 确保个人信息无误之后,点击“我的详细信息正确”。如图 14 所示。

⚠️注意:如果你的邮寄地址和个人户籍地址不一致时,请重新填写邮寄地址。“国家/地区”选择中国,“第一行”填写手机号+个人住址(省市区街道小区),“第二行”和“第三行”可以不填,“邮政编码”一定要填写你“第一行”对应住址的邮政编码,“使用不同地址的原因”选择“这是我的工作地址”。

15. 继续下一步,填写就业信息。工作类型选择“受雇人士”,“自雇人士”通过概率低。剩下所有的内容都如实填写,不要胡乱填写。如图 15 和 16 所示。

16. 继续下一步,税务居住地选择“中国”,税务识别号填写你自己的身份证号。如图 17 所示。

17. 继续下一步,政治公众人物状态一定要选择第一个。如图 18 所示。

18. 继续下一步,进入申请审阅界面,确认自己的申请信息。拉到底部,之前没有填写邀请码的各位朋友,可以再次填写邀请码 DYXQ37JB(我们双方都可以获得15新币奖励)。如图 19 所示。

19. 继续下一步,填写你自己的中文签名。如图 20 所示。

20. 继续下一步,按照如图所示进行勾选,并提交。如图 21 所示。

至此,OCBC的申请就已经完成啦。如果申请通过的话,我们会收到一条短信(可能会被秒批通过)。然后重新进入 APP 中设置用户名、设置 6 位数的密码、设置OneToken 后,我们就正式开户成功啦 🎉
开通之后应该是需要入金的,否则卡会被冻结。

关于如何跨境转账,请继续耐心往下看。

三、银行换汇/转账篇

这里我们以工商银行举例,首页搜索“结售汇”,选择“新加坡元”。

2024海外券商投资美股最简单最详细教程

工商银行结售汇转汇

如图 1 所示。

如图 2 所示,等待 30 秒,然后继续点击下一步。

如图 3 所示,填写“购汇金额”,选择“购汇用途”,可以选择出国留学或因私旅游之类的,然后点击下一步。

后面就是一直确认啦,至此完成购汇新加坡元。接下来进入转账篇。

首页搜索“转账汇款”,然后点击“跨境汇款”。如图 4 所示。

点击“向境外他行汇款”,如图 5 所示。

“收款人姓名”填写你OCBC开户名的大写英文,姓和名之间有空格,名中间不需要空格。如:WANG DACHUI。

“收款币种”选择“新加坡元”,“收款银行”点击后国家选择“新加坡”,“swift code”填写“OCBCSGSG”,如图 6 所示。“收款账号”填写你 OCBC 的 STS 账户,“收款人地址”在 google 上随意搜索一个地址即可,如搜索 Singapore Hotel,随便找一个酒店地址。

注:如何查看你的 STS 账户呢?如图 7 所示。进入 OCBC APP 首页,点击“您的资产”,进入账户页面,找到 STS 账户。

信息填写完毕后,一直点击下一步并汇款。到账时间不固定,可能当天到账,也可能几天后,得看工行卡开设地的处理效率,非工作日会延期到账。

至此,我们就完成了跨境转账汇款啦🎉

四、海外券商开户篇

这里我们选择盈透作为我们的海外券商。非广告,但是盈透确实是世界上资历最久、使用人数最多、资金安全最有保障的海外券商了,而且它的手续费很低。

它还有一个最大的优点:开户不需要存量投资者证明且支持中国大陆身份证用户开户。

首先,点击此链接https://ibkr.com/referral/tianyu263进行注册。通过该邀请链接完成开户,你可以获得最高 1000 美元的 IBKR 股票,也可以帮助我得到一些邀请奖励,感谢🙏

如下电子邮箱、用户名、密码均正常填写就可以,国家地区填写中国 ,然后点击“创建账户”,如图 1 所示。

个人经纪账户选择“个人”,语言选择“简体中文”,然后点击“开始申请”,如图 2 所示。

接下来所有内容,根据图片里的提示,正常填写信息即可,并一直点击下一步,直到开户成功。

需要注意的内容如下:
1. 所有信息需要如实填写,地址信息填写中文地址即可
2. 纳税人识别号是你的身份证信息
3. 图9的交易账户选择“现金”
4. 安全问题不要胡乱填写,以防账号丢失找不到
5. 协定最惠国待遇一定要选择中国,可以减税

至此,我们就完成盈透开户啦 🎉盈透开户还是非常丝滑的。

五、海外券商入金篇

登陆已成功注册的盈透账户,点击上方“转账与支付”下拉的“转账资金”,然后点击“存入资金”框的“选择”。

2024海外券商投资美股最简单最详细教程

盈透券商账户如今流程

如图 1 所示。

点击“使用新的存款方式”,如图 2 所示。

选择“新加坡元”,然后点击“获取指令”,如图 3 所示。

进入下一个界面,“汇出机构”填写“OVERSEA-CHINESE BANKING CORPLTD”,存取款指令填写“Bank Transfer- OVERSEA-Ch”,填写你的存款金额,然后点击“获取转账指令”。如图 4 所示。

然后进入下一个界面,如图 5 所示。我们可以拿到对应入金的地址。

然后我们拿出手机,进入 OCBC APP 页面。点击左上角按钮,展开了菜单,再点击“转账与付款”,如图 6 所示。

进入转账页面,点击“本地”。如图 7 所示。

点击“添加收款人”,如图 8 所示。

进入添加账户页面,如图 9 所示。按照图片中的指示填写即可。添加收款人预计需要 12 个小时才可添加成功。

添加完成之后,该账户会出现在图 7 下方的位置,点击要转账的账户,进入后输入金额然后转账即可。

这里我简单解释一下,我们需要从 OCBC 转账到盈透提供给我们的地址,其实相当于将钱从 OCBC 转到我们的盈透账户,这个账户是盈透为我们单独创建的。本地转账很快,预计几分钟到几个小时钱就会入金到我们的盈透。

然后我们就可以开始购买美股、ETF啦,这里由于图片限制原因,就不再详细介绍了。确定好想要购买的投资标的后,剩下的购买流程很简单。

六、风险提示篇

最后我还想要再次提示一下各位,我们投资的目的是赚钱。如果你的资金量很小、并且不确定是否能够坚持投资五年十年以上的话,那么在国内支付宝或大A场内购买基金和海外券商购买基金没有任何区别,因为你的投资期限和资金量完全无法体现出海外券商的优势。

但海外券商的缺点确实有挺多,我前文详细列举过。你一定不要盲目地听其他人的说法,要考虑一下自己的实际情况,一定要明确清楚海外券商的优势和风险后,再决定是否要开通海外券商,对自己的钱负责。

投资有风险,入市需谨慎。本篇教程所有内容均不构成对于你的投资建议,请在独立思考后作出你的投资决定。

© 版权声明

相关文章

暂无评论

暂无评论...