币圈百分百安全出金的思路

本文作者:棋局@qiju2030。发文时间:2024.3.15。格式及部分内容略有调整。


全文一共5部分。原文暂缺第五部分。

币圈百分百安全出金的思路

1/5准备篇

你出售比特币、以太坊、sol、usdt这些收到的人民币是否是黑钱,其实你交易对手也不一定知道。
那么,怎么样确保你收到钱完全没问题?

交易对手给你的是非币圈资金,如:普通人的资金来源是工资,没听说有谁发工资后被冻卡,刷抖音就应该知道被冻结银行卡的币圈是主要市场,其次是外贸商家、黄金和各种手机硬通货商家。
什么钱绝对没问题?

来自政府、银行给你的钱,其次是这人非上述行业,平时就是上班拿工资,你收到他的钱大概率是没事的。

什么钱可能多年后有问题?

你会经常看到现金收u,这个年代用现金的极少数,像一些腐败分子的现金,你收到反而后面他事发会有麻烦,因为现金都是有编码的。

房地产商不少也这几年也在通过买usdt润出去,如果他们还欠了负债,多年后这笔钱流入你手里也会有麻烦。

最常见的冻卡?
电诈款、赌博款,电诈这种收到后半年内肯定会被冻,受害者发现被骗就会报案,赌博则是根据那家赌博平台被端掉后进行追讨赌资时展开。

综上所述,如果你有可以信赖的朋友,他从来没炒b,现在准备来玩,你跟他交易是比较方便安全的。其次就是收到的钱来自银行。

准备部分:首先是上述基础理论部分阅读完成,接下来就是方式方法:1、合规平台、2、境外卡、3、回国通道。
1、biftinex:

2、hashkey :

bfx是大b网,新韭菜可能不熟悉,但是如果提到泰达,usdt母公司,大家就知道了,这个平台大陆可以注册,不建议找淘宝做材料,像一些水电费账单可以用信用卡账单替代,我注册的比较早,还是挺好用的,就是到卡里一般要5天左右。

hashkey就好很多,21点前基本就半小时到账,不过他们需要境外资料比较多,普通投资者只能用usd、hkd交易对,像usdt交易对需要你有800万以上非房产非币圈的资产。

我在推特搜了下“hashkey kyc”这个关键词,发现也有做资料的,不过不知道是不是骗子,

其实对于大家来说,不用非要完整版的hashkey,可以在币安的fdusd杠杆交易对借btc,转入hashkey卖掉,再在币安买入还掉即可,这样一来不用担心搬砖期间波动,二来fdusd免手续费,没有额外成本,三来还能吃点差价,四来现在有交易送平台币的活动,usdt/usd是没有的。

其实要比直接转usdt兑换好很多。

2/5境外卡篇

 

当你有一个合规路径后,就需要境外卡了,其实香港有那种atm机,扫码你给转usdt,直接给你现金港币,这种也是合规路径,机器会有一个小票。

不过这种费率比较高,大概3%,你通过合规所,大概也就交易手续费千1-2、usdt/usd的波动价差,以及提现到卡的电报费用。

境外卡分为香港和其他国家,个人喜欢渣打新加坡和渣打迪拜卡,如果你在内地存款50w人民币放三个月可以同时办理渣打香港、渣打新加坡和渣打迪拜,都是没有持卡成本的,相当于一次性有了三家卡。你可以要求他们帮你换成美元理财,这样存款利率高一点。

如果你没有50w,那么你也可以选择肉身前往香港办理,需要你办理好港澳通行证和签注,过关的时候过关小票别丢了,再带一个信用卡账单(有你家庭地址的),自己提前预约下银行即可,建议可以找下图长桥免费约。

招商、招商永隆这几个所基本都是没问题的,像大b不支持香港渣打,但是新加坡渣打可以收钱,因为同一个银行在不同国家遵守不同的政策。

像新加坡李显龙总理说,新加坡和香港的区别就是新加坡不用听北京的,如果有条件还是建议存50w三个月的渣打三件套,实在没闲置资金就搞香港的,去香港一趟也不容易,建议还可以搞搞中银香港和汇丰之类的,这些反正持卡也没啥成本。

去办理的时候也就会问你这个卡准备做什么,说买美股即可,通过长桥证券合作的免费预约途径会省很多事,那些客户经理也不会没事找事。

香港这个地方很魔幻,明明在走下坡路一些香港人还是挺歧视大陆的。

境外卡的使用和护理在微信工作号“投资者的独白”上搜下“境外卡”应该能找到历史文章。

我就简单说下,首先一定是要尽量有个客户经理的wx,便于联络,银行卡的政策每年都变,以前像招商香港一卡通,在大陆存5w就可以在大陆办,不用肉身跑,后来改成500w还要排队。

政策一时一个样,一般来说,香港卡可以在atm取款,你在app可以设置金额,建议单次不要超过5w,一个月不要超过两次,具体你可以咨询客户经理,他们更懂一些风控技巧。像上面提到那个渣打,客户经理就提供终身服务,你需要用卡提前给他讲好,他会辅助你去做,避免辛辛苦苦弄张卡,就被关户了。

是的,境外卡容易被关户,关户还挺麻烦,有的会提前告诉你在半个月内转走所有钱,有的先关再给你寄支票,这种支票有时候还因为他们使用ems被寄丢,邮寄成本都是从你账户扣的。

养卡比较重要。

无非就是不太频繁使用、快进快出、半年内保证有一笔动卡记录,类似去atm取100块这样,像atm取款是按银联牌价,磨损还是比较小的,也就千三左右吧。

另外atm取款属于消费,不占每年个人的外汇额度。
有工商银行app,搜“结售汇”点进去是可以查询自己的额度的。

福利帖:渣打银行开户攻略

https://mp.weixin.qq.com/s/EqWSxVQct-_41wRtIMNyNA

3/5zj回国篇

有了境外卡,实体卡在大陆atm机可以直接取现金,大部分限制是1万元,有些app可以调整限额,但是atm机可能会有限额,需要多取几次,这个汇率是按银联牌价算的,本质是一种消费不占外汇额度。
解决平时生活费足够了,一月atm提一次

再就是找银行了,每人每年5w,不过一般会问来源和资料

4/5关于u卡

我看到有人说u卡,包括我印象里onekey也搞这种,这种费率要比我介绍的方法高,我这全套下来1%都用不到,他们那种普遍在3%左右。

而且即使他们和万事达或者visa合作关系,但归其本质是你把u存在他们那里,还是那句话,ftx都能破产跑路,这些就不破产跑路了?现在银行都有破产的。

所有香港银行、新加坡银行基本都有存款保险,对于大部分人来说风险最低的。
而且银行都有客户经理和24小时客服,u卡这些基本没这么好的服务,这东西我觉得看自己吧,傻逼也有傻逼的需求。

之所以推荐各类u卡的多,是因为链接后面的邀请码,推荐的人可能也没怎么用过,可能就搞几笔小额的,他们是不会去考虑自己推荐产生的后果的,万一跑路了?万一有人大额跟小额费率不同(软跑路)

我推荐hashkey,因为我也在用,翻翻历史推文就知道,小额大额我都测试过。
像我懂的我就给大家讲,我不懂的、明显不合理的,我就不会推荐大家了。

很多时候还要看细节,这套流程大家大概了解了。
细节还需要补充,因为每个地区不同,结果也不同,像下图这位讲了,他那里单笔10000可以直接入帐自己在app结,占每年的5w额度。
但是同样招商在一些地区可能就是5000,甚至1000都问的。
这些就需要大家汇总自己地区的情况来完善这套安全出金策略了。

网友回帖:

麻麻鱼 | 0079.eth
@XH_0079
小小分享一下,额度不大可以直接境外卡电汇回来,我用的招行,外汇入账申报规则是单笔一万美金以下,账号户名一致非贸易经营收入,直接入账无需申报.
缺点是占用外汇额度且手续费不怎么便宜.
优点是自己给自己转,绝对安全.

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