防冻卡安全出入金方法大全(下)

本文作者:Crypto Doggy 叫我狗总@CryptoDoggyCN。发文时间:上次编辑下午11:11 · 2024年4月10日

八、出金直接变消费卡

币圈出金100%安全防冻法第8弹:直接变成消费卡

走Bitrefill(https://bitrefill.com/invite/8iwooqqk),目前应该是最大的用币买礼品卡平台了,可以直接把u换成京东卡、天猫超市卡、中石化油卡、盒马卡、麦德龙卡、肯德基卡、沃尔玛卡、手机充值等等。

排除买房买车这种大消费,这也基本涵盖生活方方面面了,而且大陆kyc就可以,我去年用过感觉磨损不大很丝滑,适合中小额出金。

不过不是实体卡哦,是充值代码发到你邮箱,你复制黏贴到对应平台,充值成功直接消费。你要非要不消费,就要变现,充值代码你也可以卖给国内在线回收平台或者回收贩子,不过磨损就大了。(网友回复:刚刚看了下,1000京东的卡,要152u,磨损超过10%)

防冻卡安全出入金方法大全(下)

 

九、加密友好银行

币圈100%防冻安全出金法第9弹:加密货币友好银行

加密友好,其实就是从币圈交易所(比如之前教程教过的Kraken)电汇美元到银行,银行明文政策支持不拒且不风控。

目前Kraken电汇到香港众安,我一直用很安全,到渣打、汇丰只要不是快进快出,也罕见风控,那罕见的风控原因,不是交易所的问题,而是你的问题。实测都24小时内到账。

另外,下面两家在线银行(蹲家里用大陆kyc全套申请)也是加密友好:

1. iFast(http://ifastgb.com 奕丰环球,英国持牌银行,开户的时候询问表格里就问是不是做币生意的,感觉正在币圈拉新,没年费适合小户)

2. Xapo(http://xapobank.com 直布罗陀持牌银行,之前它的机构业务被Coinbase收购了。这家就更方便了,相当于币圈交易所+银行,连Kraken都可以省了,缺点就是年费150美元,免年费要存4000美元,不适合小户)

这两家都不用开vpn申请,有需要早入手。这些通道,曝光了以后人一多,外界一给压力,可能就关闸门了。其实还有几家小众的,上面两家哪天关门我再给。

除了银行之外,美国最大在线券商嘉信理财(http://schwab.com)也是不错的选择,Kraken可以直接转嘉信,大陆kyc就可以申请,曾经嘉信新开户还能申请借记卡在国内atm无损提现,每天1000美元,去年被迫停止了很可惜。

有的盆友还喜欢用WISE中转,这个有机会再说说。

网友老沙@sxzz回复:之前老猫@Imlaomao推荐了一张卡,我用了将近半年的时间,日常在日本🇯🇵消费,最近去泰国🇹🇭香港🇭🇰台湾🇹🇼都有用消费和ATM取现,实在太香了!这里推荐给手里有币,想日常消费用的朋友。

XAPO BANK是英属直布罗陀的一家合规注册银行,有10万美金的存款保障,Crypto友好,中国大陆护照可以KYC(可能需要地址证明)

•USD存款年化收益4.7%,可以转入USDT和USDC 1:1转换成USD
• BTC存款年化收益0.56%(不超过5BTC)
•免费提供一张master debit卡,全球可用,另附虚拟卡可在线消费,金属卡$89。
•全球消费0货币转换费
•大部份地区消费1.1%返还(BTC)
•全球ATM提款免手续费提款(每月$100美金以内,超过后2%手续费)
•支持ACH转入转出
•有 iOS 和 Android App 管理卡片和账户。

以上是优点,下面说说缺点
•年费$150美金,不算多,存$3200美金,利息刚好付年费。
•卡片是debit,在酒店或者租车需要信用卡预授权的时候不能用(可以拿其他信用卡预授权,结账时从这个卡里扣钱)

我平时在日本消费日元,扣款路径是BTC-USD-JPY,两次兑换,大概会比BTC-JPY时价多1%,算上消费返还的1.1%(BTC),基本可以视为0摩擦消费了BTC。
在台湾时候临时需要在ATM取款也很方便。

卡片申请和寄到大陆没有费用,试用期过后年费150美金

续九、义乌个体户大法

狗总在第10弹信托出金之前,先更新个非主流出金法,如果你办不了港卡,又怕u卡不安全,那你可以看看义乌个体户大法。

都说个人5万美元换汇硬顶,但其实义乌那里留了个口子,就是方便义乌的出口夫妻店收外汇的,就是义乌个体户。优点就是无限结汇!实际每年1000万美金以下比较好。

找个淘宝中介三五百块代办(顺带搞搞资料开发个海外电商业务,不挣钱也行啊),基本3个工作日下证,然后去义乌的稠州商业银行开户(广州深圳青岛天津等地也可异地面签)。

接着就可以从Kraken之类的交易所,走SWIFT电汇出金到稠商账户啦(也可用在线开户的加密友好银行中转一下,让收款行不知道你钱从交易所来,我之前有提过),然后无限美元换rmb爽歪歪。

其中的磨损:

1. 中转行收5~7美金左右一笔。
2. 结汇手续费5人民币每1万美元。
3. 结汇需要购买额度(行情价大概100人民币左右1万美金额度,想不用买额度需要注册NRA账户,但要求较高这里不探讨了)。

稠商账户支持绑定 Paypal,可接受个人汇款以及企业汇款。接受币种:美元、欧元、澳元、英镑 、日元 、港币 、卢布 、韩元 、加元。

个体户嘛,不需要做账报税,只需要每年年审。

综合来看,优点就是合理合法无限出金,缺点就是只能出金不能入金,磨损比港卡大、比u卡小。

十、说透u卡

2017年,万向大会期间,狗总在旁边的酒店密会了monaco的创始人(后来改名crypto. com),两人从香港来,一华人一老外,老外兴奋地从口袋里掏出他们的VISA卡,说这是金属卡可以加密货币支付,多牛逼云云。我是一头雾水,当时国内谁需要这玩意儿啊,笑笑也就过去了。

哪知道,现在却成了刚需了。

好了,大家口中经常说的出金神器:U卡,也就是存USDT然后在线支付/刷卡/ATM套现的这张信用卡,到底怎么回事呢?有那么高大上么?今天狗总来给大家解析一下:

首先,别站在客户角度,如果我也想当u卡项目方,要怎么玩?

最合规的办法,就是申请VISA合作伙伴里的Startup Program,公司有100万+美元资产就成,也可以找中介代劳更有回旋余地。

不那么合规的办法,就是找已经是VISA合作伙伴的发卡公司,挂在他们下面。

办妥了之后,你就能发定制你项目logo的VISA卡了。再做一个前端APP,手动/自动收集注册用户的存u提u信息,你作为中央结算方搞好账本,处理好VISA那边的结算就好。

没那么高大上,门槛不高。

所以市面上各种u卡都有,项目方鱼龙混杂,有的公司注册资料查不到,啥牌照都没,联系方式是telegram,等用户存币多了或者监管一来,随时准备跑路的节奏。

狗总建议,非要选u卡呢,最好选择有牌照能够得着的公司,万一存多了币被一波抢走,你也能实地维权的,比如一些香港信托公司旗下的u卡。

对了,有的知名交易所也做u卡,不过,币安卡大陆kyc申请不了,bybit的帕劳id可以但只能邮寄海外地址要转运,总之比较麻烦。

说说磨损:

用u卡绑定在线支付或者刷卡还好,汇率+手续费加起来大部分也有3%,atm提现就贵了,磨损5~10%很正常。(所以有的代理还推荐买pos机刷卡套现,我觉得嘛。。。不能断人财路,但是很灰色,数额大了很刑的)

总的来说,u卡是躲在VISA这头大象身上的虱子,有坏分子混进去的话,你没法冻VISA只能给VISA发函,麻烦多了VISA就会让合作方停卡或者停业务,但相比C2C,良民的风险要更小,更多的是担心发卡项目方跑路。

u卡肯定是有消费群体的,就是懒得开港卡或者资料开不了港卡/外卡的朋友,实在要用的,建议小资金、快进出、别存里面。

答疑1:办港卡被拒怎么办

一老哥发来私信,说刚walk in香港汇丰办卡被秒拒怎么办?

我问他为啥,他说:客户经理问他开户用途,他说炒股,问他月收入,他担心会涉及税收问题,就说7k,结果人家直接说开不了不符合要求。

大行客户经理素质各不同,哪天心情不好,遇到低质量客户,感觉不会给自己带来业绩,反而带来麻烦,不想理可以理解。

所以,在不认识经理的情况下,办的时候别装穷,香港没人查你税,请换家银行,表露出你的实力,你是优质客户

答疑2:Kraken没黑钱吗

暂缺。

答疑3:港币/美元C2C安全吗

有人私信问:如果不走kraken/hashkey那些交易所公户出金,而是走C2C港币/美元出金到港卡,是不是风险也小些?

相对rmb肯定小多了,而且就现在实际情况看,最差情况就是银行销号,让你麻溜把钱提走。目前大陆kyc,在火币htx和gate上都可以走港币/美元的C2C(有兴趣的自己去试,别问客服,问就是不行),就是汇率不太好、量也太小,不过这个窗口将来会越来越窄。

答疑4:多卡航母战斗群策略

香港银行卡被封原因大揭秘!注意以下几点:

1、用香港银行卡和其他人香港卡之间相互转账,尤其是短时间内大额转入转出,极有可能被反洗钱盯上。

2、通过国内银行账户,频繁往自己同名的香港银行账户汇款(不同银行的限制不一样。以民生为例,之前潜规则是一个月不能超过3次,现在建议一个月不超过一次)。

3、尽量避免与多家券商频繁出入金。这个目前还不是被封卡的主要原因(查多户是港交所的责任,跟银行系统风控关系不大)。

4、不要和莫名账户转账:这一点极其重要,因为大部分人办卡都是投资用的,避免不了需要一些资金周转。有些人就会和网上的朋友沟通,让别人转账港币给你。这个的风险点在哪?就是你不知道人家的资金来源。万一他的钱不干净,那你就涉及到XQ的风险,对于这个银行是非常敏感的,肯定会冻结账户,严重点甚至追究你的责任。特别是有些说转你港币,你转他人民币的这种,然后说给你点手续费的,千万别管,忍住诱惑。这种方式也会面临更严格的审查。

5、不能跟敏感国家有资金往来(如俄罗斯、印度等);

6、不能有大额资金快进快出(当天进账,当天或隔天全部转出);

7、港卡下卡之后不要一直空户:最好放个一万港币进去,实在没有放几千也行,反正不要空着;

8、不要频繁在ATM机取款:国外银联借记卡取现是通过自助ATM机银行设备提取的人民币现钞,所以不受外汇管制额度限制。但有受该银行当天最高取现额度的限制。限制权都是银行来决定的,所以每家银行规定的都不一样。建议一周取1次就好了,不要太频繁,取款太频繁会引起银行的审查。

9、不要让账户一直处于沉默状态:不能长期不登录账户、没有流水;建议下户之后每三个月转账一次,账户要有转账行为,不要让银行以为这个账户已经沉默了;每月有空 1~2 次登录网银。这样最好!

所以未雨绸缪,可以多办几张港卡。走航母护卫舰隔离方案,Kraken等出金先到护卫舰卡(万一万一被风控了你也不心疼的卡,比如livi、众安、iFast这些),再到航母卡,这样比较稳。

答疑5:买小国居留过kyc可以吗

今天后台有老哥问:大陆身份,但还是想注册香港的持牌交易所比如Hashkey,感觉更靠谱,能不能找中介买个瓦努阿图的绿卡,合规过kyc。

一看老哥就有实力,瓦努阿图再怎么样也要4万块,大哥只是为了kyc而已,普通人可能就想搞个假的糊弄过关得了。

我这里回答一下:

目前瓦努阿图绿卡是ok的,我看交易所kyc还没把它排除在外,但2万块搞定的几内亚比绍绿卡就不行了,所以这玩意还是跟着小国的政策走的。

还有帕劳id那些电子居留,币安和香港所已然不能kyc,其他的也会慢慢淘汰。

要我说,无法拿香港身份证(优才高通才水硕)的前提下,有大资金想最安全合规地出入,与其办绿卡高射炮打蚊子,不如注册个海外公司,香港开曼bvi,一年维护成本最低也就一万多,除了币圈出金还能装逼。

几乎所有的币圈交易所都支持企业账户kyc,不会搞也有专员帮你,出金到企业银行账户,就不会存在机构转个人的风控问题。跟代账多交流,把钱安全套出来和呼吸一样轻松。

企业账户这条路,是政策最不可能封死的,是最后的后路,建议大家留存一下。

答疑6:香港找换店靠谱吗

有人后台问:找跑腿在香港找换店u换现金,然后存到港卡里靠谱吗?

狗总回答一下:虽然已经有人在做这生意了,但我不会选择。这里面风险有二:

1. 找换店跑路。在我看来,香港找换店和c2c没区别,之前尖沙咀换店有个大客户直接换几百万,前脚商家收到u,后脚就从后门跑了,没错,店都不要了。所以,不是有店就稳了;

2. 跑腿跑路。负责跑腿的拿着现金,小额还好,大额你能确定他没想法?

除此之外,还有个小问题是银行风控。虽然几率小,但是存现金频率高了或金额大了,可能触发风控系统需要提供资金来源。

综上所述,如果非要选择换店出金,小额我觉得是可以的,但记得一定要收现金别收汇款,之前换店收款收到黑钱的例子还是有一些的。

但你如果有心,还是不如走我之前教程,Kraken出金港卡目前最合适。

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