海外如何用稳定币参与A股ETF

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本文作者：Phyrex@Phyrex_Ni。发文时间：上午8:24 · 2024年10月5日

之前介绍过如何用稳定币在“嘉信理财” 开户购买美债【点击这个链接：使用虚拟货币稳定币购买美债教程】，其实嘉信理财不但可以买美债，还可以买美股，买ETF（比如 #BTC 和 #ETH 的ETF）等，今天的主角就是嘉信理财 Charles Schwab。

仍然要说在前边，我和嘉信理财没有任何利益关系，也没有任何的返佣关系，更没有合作关系，所有的介绍都是基于我自己多年的使用经验，在实际操作上，未必一定要通过嘉信理财，只要是可以开户的美国券商都可以执行下边的步骤，无非就是在入金的时候稍微有些不同。所以你开不开户，是不是亏损，与我无关。

一、准备工作

准备工作，要想用稳定币参与到A股买卖需要以下条件：

1.在券商开户，中国护照可以注册

2.USDT或者是USDC的中转，如果你持有中国护照，且没有第三国的身份，那么Kraken这个交易所你是绕不开的，中国护照可以注册

3.必须有海外的银行账户，香港，美国，新加坡等都可以，可网络开户，中国护照可以注册

4.支付通道不是必须的，但有会很容易，没有会很复杂。比如Wise，iFast。新加坡，日本，香港（对公），美国等合规的OTC也可。中国护照可以注册，需要严格的KYC和AML。

5.准备好收入证明，包括股市，加密货币，工资，赠予等证明，这是为了AML准备的，部分银行，券商或通道在资金大额往来的时候会用到。

PS：这里我需要多说一句，从我开始介绍合规的出入金开始，总有大量的人再说华美和Wise多么的不好，但是我用了两年了。虽然没有特别大额的出入金，但也不少了，从来没有出过问题。重点就是在于你有没有做AML，华美或Wise需要你提交的资料是否已经提交了，如果全部提交不存在封卡问题，即便是加密货币。

嘉信理财的开户流程已经非常的详细了，我就不再多说了。【开户详细情况可以点击这个链接：使用虚拟货币稳定币购买美债教程】

二、资金转移注意事项

第一步就是如何将稳定币转移到嘉信理财中，Kraken是必须的工具，也是适合持中国护照的小伙伴最合规的方案，几乎没有之一。

华美方案：https://x.com/Phyrex_Ni/status/1694230225444618323

Wise方案：https://x.com/Phyrex_Ni/status/1697595913391530198

合规性介绍：https://x.com/Phyrex_Ni/status/1710984124553728140

其实关于出入金层面的事情太愿意提太多了，该说的都说了，#Kraken 是目前国内小伙伴最合规的方案，几乎没有之一，但是有几个细节需要补充一下：

1.美元出入金必然会越来越难，金额越大，越难，这里不仅仅是资金接收方的问题，主要是在中间渠道商上，很多小伙伴都没有注意我的第一张图，有必要仔细看一下，这里不仅仅是支付到美国的美元，甚至包含了支付到美国以外的美元，新加坡可以试试看，但直接到香港几乎是没可能的，即便是到ZA都会失败，别问我为什知道的。

2.如果Wise做了全KYC+AML，这不是第一次找你要资料的那些，而且非常全面的AML资料后，生活费的常规转移应该是没有问题的，而且国内会做一个AML，但相比Wise要简单的多。但一定要注意，Wise的开户必须遵循正规，这两个字，任何的造假行为都是对于自身的危害，要想合规，就要一路合规走到底。

3.中间卡不是必须的，但如果有会有帮助，但是帮助没有想象中的那么大，最大的好处是如果Wise出了问题，中间卡可以帮你走的稳一些，另外有条件的小伙伴，嘉信理财买买美债还是不错的，中间卡的选择最好的还是加密货币友好银行，这里指的是真的银行，虽然这么说有点武断，但所有号称可以入USDT或者是USDC然后帮你转换成USD或者是Euro的都是在欧美不合规的，几乎没有例外。（私人银行不在讨论之内）

4.善用交易所，银行，自己托管方的“支持”功能，现在不论是Google的翻译，还是Chatgpt的翻译都很好用了，而且只要是真的发生的问题，都会帮你有很好的解决，使用这一套流程最大的好处是即便任何一个环节出现了问题，你的资金都是你的资金，最多最多退回到Kraken，并会退回到你的账户中。退款没有手续费。

5.这不是OTC，中间的任何一个环节只要你按照对方需求提供真实有效的KYC和AML功能，你的资金是不怕被审查的，Kraken是正规的持牌交易所，在美国和欧洲多数国家都是合规的，Karken的支付公司Payward在美国，而且也是受到监管的。更重要的是你最终的人民币是通过浙江网商银行公户支付给你的，是合法的境外转入资金。

6.风险确实存在，但还是那句话，不论是在海外还是在国内都要通过正规的KYC和AML，都符合要求后风险就在于你对于“度”的把握。把握好“度”，这个风险几乎是不存在的。而这个度其实在生活的方方面面都有体现，别没事阴谋论，别没事吓自己，别什么都想问的清清楚楚，最好的方案就是自己走一次，所有的坑都要自己淌一遍，淌过了你就会知道，就是这么回事。

最后的最后，坑肯定有，但只要坚持合规的方式，不要嫌麻烦，不要担心自己英文不好，你会发现，所有的坑都是对自己的成长有很大的帮助，每个人遇到的坑可能不一样，问别人可能解决不了你的问题，最好的方法就是去问给你挖坑的人，他们的坑不是为了要埋你，而是为了合规，不是为了故意让你过不去，而是为了让你的资金更加安全。

除了华美和Wise方案以外，经过我自己的测试，Kraken是可以直接接受到从ZA Bank转移的资金，也可以直接转移美元资金到ZA Bank，只是时间周期会长一些，另外建议用ZA Bank的小伙伴在注册一个香港本地的银行，比如招商永隆这种，这样就可以直接在香港券商买卖，当然美国的券商更加方便在币圈转移。

Wise是最好用的，几乎没有之一。Wise的开户也是最简单的，很多小伙伴反应Wise不好用会被封号，一方面是因为转移资金过于频繁，其次是没有做完成的AML，要么就是大量的转移到第三方账户下，同名账户的转移很少会出现问题。

PS：如果你的资金量超过100万美元，那么香港，新加坡都可以开设私行账户，虽然还是会有OTC的过程，但是会有专门的团队来帮你处理。要注意哦，是100万美元，而不是100万的稳定币。

当你的稳定币通过Kraken和通道进入银行银行卡以后，就可以直接转入到嘉信理财中，过程非常的丝滑，尤其如果是Wise的美国账户或者是华美的话，基本上一个小时可以入账。

入账流程：https://x.com/Phyrex_Ni/status/1719263361202868725

要注意的是，嘉信理财中有部分的产品是需要资金完全入账后才可以购买的。

当你的资金可以进入到嘉信理财后，前期的准备工作就结束了，在券商最大的好处不仅仅是可以购买各种股票，债券和ETF，更重要的是券商可以给你出具“结单”。这个结单非常的重要，是你资金的合法来源。看到这里，如果你对合法来源这四个字的含金量不懂的话，我也没有办法了。

三、购买股票ETF

第二步就是非常重要的“选股”了，在美国券商这里买和A股相关的产品有很多，很多，这里就要涉及到买那种商品的收益最高，最能体现出A股的代表性。

这里我介绍几支我自己在用的（主要是ETF），成交量从高到低排列。

1.KWEB
2.ASHR（下面演示选这个）
3.MCHI
4.FTSE CHINA A50 INDEX Futures
5.PGJ
6.GXC
7.KALL

我个人买入的是ASHR，它是追踪中国A股 CSI 300指数的，主要包含在中国内地交易的公司股票。

之所以选择ASHR，是因为我通过多日的观察，ASHR的成交量非常的高，深度非常的好，涨幅是最高的。

而且CSI 300指数代表的是由在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的300支市值最大、流动性最好的A股组成。

A股ETF ASHR

其它的简单介绍：

MCHI：贝莱德的，追踪MSCI中国指数
GXC：追踪标普中国综合指数，包括在香港、上海和深圳上市的公司
KWEB：专注中国的互联网公司
PGJ：主要投资在美国交易所上市的中国公司
KALL：追踪MSCI全中国指数
FTSE CHINA A50 INDEX Futures：是唯一的一个期货合约，中文名叫富时A50指数，它追踪上海和深圳证券交易所上市的市值最大的50家公司的表现，选择它是因为它是在新加坡（SGX）可以直接交易的，也是首个允许国际投资者进入中国A股市场的期货合约。

有新加坡账户以后可以直接买卖也可以，比较方便。

买入方法很简单，在嘉信理财中选择下单买卖，然后在搜索框中输入股票或者是ETF的代码就可以了，比如看我的历史记录就知道我最近在买卖的内容是什么。

下单购买操作

接下来在行动中选择买入或者卖出就可以了，这操作和加密货币的交易所没有区别，非常的简单，有足够的资金就可以排队交易了。卖出也是一样，卖出后就是拿到了USD。

下单卖出操作

这一步其实就是合规性的最重点所在，前边我也说过了，券商是可以出具“结单”的，结单是证明了资金的合规性，这笔钱你愿意的话，回到币圈也可以，进入到外资银行也可以，从外资银行回到国内也可以，当然，资金限制还是要遵循的。

最后可能会有小伙伴问税的问题，这个问题很简单，只要你不是美国的税务公民，那么就不存在税的问题，但并不代表税不存在，只是你不用交额外美国人的税，但一般的交易税费还是需要支付的，这种税费很低。几乎不用考虑。

嘉信理财的手续费非常的低，也是我选择的原因之一。