币圈安全出金五大方法和简易程度分析

本文作者：OTC潇潇@OTCxiaoxiao。发文时间：下午2:32 · 2025年2月19日

我这里说的方法，就是绝对安全的方法，而只要有1%的风险，就不包含在这个方法之内，除了要考虑方法的简易程度还需要考虑磨损损耗，以及普通人是否能简单上手。
有困难的在安全有什么用呢？我直接告诉你去泰达公司换美金就安全，但是你知道泰达公司大门在哪怎么进去吗？就你那两卡名单的身份你能办理护照吗？
总有人拿着一句话的攻略去告诉别人，香港不是可以安全出U吗？但是你问他三个为什么，他就回答不上来了。
不要道听途说，不要相信，要验证。
方法攻略，就是你按照这个执行，普通人就能轻松动动手指就能达成。
这个社会拥有巨大的信息差，总有人会在前面探索，也总需要有人在门口引路！
今天就给大家聊聊绝对安全出金的几个额度和方法，这里说的安全是100%。

海妖Kraken出金越加丝滑，或者海妖+BVN身份

所有的交易所OTC出金都有风险，而现在是出金方案中最大的风险。现实就是，这个方法就没有绝对的安全，任何防范手段都有翻车的可能性。
而比OTC安全等级高的，就是通过正规的交易所路径兑换回来。
现在所有对加密货币友好的平台中，USDT出金的老朋友 Kraken（海妖） 又对自己的平台进行了优化，使出金更加丝滑。
首先是支持了中文界面，不再需要翻译，其次可以直接大陆身份证进行KYC认证，对大陆用户可谓更加友好。
而且只要完成了中级认证，那么日额度就有10万美元。
并且资金本身是通过iFAST等受监管的银行进行中转，保障了资金安全的同时手续费也比传统OTC便宜。
注册海妖后，直接提交身份证正反面+手持照，地址证明可用“水电账单”（要匹配身份证地址，避免拼音与汉字混用），姓名填写需与身份证一致，地址栏用英文拼音（如“Beijing, Haidian District”）。
路径就是：Kraken → 美元直提至香港众安银行 → 银联卡内地ATM取现（日限额8万，不占外汇额度），小技巧就是优先关联香港加密友好银行（如iFAST），不要直接回到大陆账户，中间要中转。
当然，多种方法整合使用这才是一个合格的镰刀，因为你考虑安全出U这个级别了，就已经不是韭菜了。

外汇额度出金

如果能合理利用外汇额度，也是非常安全的出金方式，但是很多人就要问了，一个人外汇额度一年才五万刀，这么点谁够啊，那么恭喜你，你已经跳出了韭菜这个层级，我的文案大多数是站在大多数散户的角度，简单、方便、高频交易。
其实这几乎可以保障大部分人的出金需求的，也不是每个人都能在币圈每年挣到5W美金。
要使用外汇额度，整体来说要难一点，如果你想不花一分钱，或者是花少量的钱就跑通整个流程，那需要比较多的外汇知识储备。
我先解释一下利用外汇额度出金的整体逻辑：
其实很简单，你的加密资产可以通过特定的资金通道或者交易所，被兑换成等值法定外币。
而你需要有外币的账户来接收这部分货币，并自主转账到国内的银行账户。
转账到银行账户时，会因为国家的外汇管制原因，限额5W美金（我想这是大部分人都知道的）。
那么这里面有这样几个难点：
第一、怎么找可以把加密资产兑换成等值法定外币的资金通道或者交易所。
第二、怎么开通自己的外币账户。
第三、自己的外汇额度用完了怎么办。
我们来逐个解答：
首先，怎么找特定的资金通道或交易所？
这其实不必要自己去找，很多交易所包括一些资金通道，在国内都有BD（商务推广）人员，你完全可以通过国内的社交平台找到他们，而且他们也乐意帮你开通账户。
具体原因是因为，这类通道一般都有流水返佣，对于BD人员来说就是管道收入。
你只需要判断哪些好用，哪些成本更低就好，这些都可以通过别人的评测中知晓。
我并不建议什么都自己去尝试和摸索，能够站在别人分享的成功上面前进，会减少更多试错成本，但是也不要被骗。
我也推荐几个平台，比如：熊猫速汇，海妖等，这些我就不挂链接了，以免说我打广告，你可以自己去社交媒体上搜索，并看别人总结的教程，只需要一点计算机常识，就可以搞定。
好，通道有了，怎么开通自己的外币账户呢？这个其实和上面的逻辑是一样的，找某些国外银行在国内的BD人员，并通过别人的评测看自己是否满足开通条件。
但是外币账户是要麻烦一点，需要你有一些前置条件，比如：护照、国外的KYC、居住地址证明等，有些银行还会向你提供的地址寄一封测试的信件，以判断是否真实。
这是不同银行有着不同的要求，你可以看自己符合哪些条件选择相应的产品，当然如果你的预算足够，这些问题都不是问题。
外币账户，我建议汇丰和花旗等国际银行都可以申请，但要求可能高一点。
还有港澳台地方的商业银行、新加坡的银行，比如：天星银行、新展银行，这些银行要求没这么高。
最后，自己的外汇额度用完了怎么办？可能也有自己5W刀额度不够用的朋友，这其实有好几种处理的方式。
首先可以增加自己的外汇额度，比如留学或者境外就医等，就可以向外汇管理局申请增加额度，需要准备充分的证明材料，如留学费用证明、医院诊断证明等，审核通过，就可以提升外汇额度‌。
还有就是把亲属的额度也可以利用起来，父母、配偶、子女等，只需提供亲属关系证明，如户口本、出生证明或结婚证，然后就可以使用他们的额度进行合法转账‌。
当然，还可以设立海外经营账户，但这已经不适合普通人了，普通朋友通过上面两种一般都足够使用了。
外汇出金，是一个非常安全的方法，完全不用担心收到不干净的资金，但是也有什么都不条件都不满足的朋友。
这里的外汇是正规的银行外汇，而不是你把海外现金给所谓的地下钱庄、换钱所对敲的外汇，对敲外汇绝对是一手黑，大家注意辨别。

U商出金

在整个你区块链生涯中，币商是你一辈子要和医生、律师、教师排名的资源，不是你随便找一个就行，你需要多维度的，把他变为你生活中的一部分。
散户安全出U真的没那么困难，我说了，只要你找到一个熟悉且信任的币商，并不是只能和我，只要你不被骗就可以了，我还遇到过在抖音开直播的币商来骗粉丝的。。。
有了熟悉和信任的币商，你自己在某宝平台开个店铺，很简单免费的，花半天时间研究吧，你不会也可以找 我教你。
你自己做什么行业的你就挂一个什么商品上去，比如你卖酒的，卖茶叶的，卖饮料的，卖衣服的，卖鞋的。
挂上商品，写上价格，然后叫币商拍下商品支付款项，你给币商发货，现在顺丰一天就能到，如果绝对信任，币商支付后你就给他转U，如果不太信任，在快递到了的时候转，如果你都不信任了，还交易个什么呢？对吧！！
币商收到货点击确认收货就行了，资金就到了你支付宝账户，你请币商喝一瓶台子有什么关系呢？对吧！！真的很简单，哪有那么复杂的流程担心冻卡，前提是必须信任的币商，否则币商可以申请退款。
这里又有注意的点，一定要找熟悉且信任的币商，知道他的身份信息，并且要一手资源，很多币商本身自己没有经济实力，转手赚个差价，这个是极度危险的，他并不能做到冻结赔付等承诺。
你需要找到的就是要有绝对信任的币商，你才能安全的出U。
那么如何分辨一个能绝对信任的币商呢？
首先是实名：币商必须真实名字可查，联系方式为实名电话号码，身份信息房产证必须可以提供验证（人可以跑，房子虽然现在不值钱他也跑不掉）。
有了这些，那么就可以添加到你信任的币商名单了。
最重要的一点：币商必须承诺冻卡全额赔付。
很多人打着冻卡包赔的幌子，当然也有很多喷子说什么冻卡包赔是营销噱头，那么就要把这个噱头变成可执行的方案，而不是嘴巴说说就行。
所以前面为什么要有币商的身份信息和房产资料，这些都是可以增加币商的违约成本的。如果币商还是一个IP就更好了，他靠的是名气和影响力赚钱，这个比你交易的金额重要多了，你看我以前做了这么多年的币商包括现在，从火币开始没有一个人投诉和我交易过的卡被冻结

现金收款方案（适合额度百万以内）

现实中有自己认识的币商，可以现金出给他，这样散户基本就安全了，但是需要注意的就是别和陌生人交易，注意人身安全和防骗，需要注意的就是你必须先验资，准备2个以上人，你自己人必须先拿到钱（现金），拥有现金的绝对控制权在转U。
不能让对方拥有现金的绝对控制权，什么意思呢？就是现金在对方身上或者包里，但是对方还拿着背包带什么的，这就叫控制权，你转了U对方不给你现金，你去抢过来，就是抢劫或者抢夺。必须要对方放手，你拿到后这个才算你的，这时候控制权在你手里，交易已经结束，对方反悔算抢劫。
现金交易是最安全的，这里说的是交易而不是说你拿到现金后怎么处理，别去相信网络上那些说现金是黑资的博主，他们根本连交易都没交易过，现金交易即使出事，是对方币商承担责任，和散户没有关系。

U卡出金

U卡，本质上是一个外币账户，外币的具体货币并不是固定的，可以是港币，也可以是离岸人民币或者是其他法定货币，但你要知道，U卡以信用卡或者储蓄卡的形式存在，本质是帮你开通了一个外币账户，用于接收加密资产对应的等值外币。
并且这张卡要符合万事达、VISA、银联这种国际信用卡组织的标准，这样就可以在支持这几个卡组织的ATM机上取现，别特么去相信某些律师说什么风险，你自己使用没有任何法律风险。
它的具体兑换逻辑是：
U卡的发行方和银行合作，客户在发行方提交开卡申请后，发行方对接银行给客户开卡。银行开卡后有了用户账户信息，U卡发行方为用户绑定一个加密货币钱包地址。
这样，当客户要将加密资产兑换时，只需要将资产转入绑定的地址，发行方根据实时的汇率，将客户的加密资产换算为法定货币，并要求银行将备用金打入用户账户。
这样客户就完成了加密货币的兑换，不管客户是取现还是转账还是直接绑定支付工具使用都是使用的自己账户里的资金。
而且这样的资金是安全的，因为是银行将资金打入你账户的，以上是U卡的兑换逻辑，U卡的发行方起到了加密资产的承兑的作用，相当于你买了一张超市的购物卡这么简单。
并且，如果你被执行，或者是两卡人员，也可以办理U卡，不会被管控，自由度高，可以直接绑定微信以及支付宝支付消费，无须拿着繁琐的现金进行消费了，U卡适合不想自己折腾，直接买现成的服务的朋友。
但是U卡也有不好的地方，就是在使用成本上比自己开外币账户的使用成本要高一点，所以，可以根据自己的实际情况，选择不同的产品。
很多人把这个当神器，其实就是一个超市购物卡而已，你先把数字资产存进里面，发行方把外币给你，并且提供银联通道可以消费，就这么简单一回事，就和你在我这里把数字资产换成钱，我给你打在支付宝账户里面一个性质。
费率高，日常消费没问题！应用场景也很多，超市买水买烟，加油，餐饮购物，市面上主流的商家收款设备基本都可以使用，这就是区块链美好的想象。

使用U卡出金的方式，使用简单，也不需要复杂的个人资料，资金银行直接汇款，非常安全，而且就算是俩卡人员和执行人员都可以办理，没有限制。
可以直接绑定银行卡支付软件消费，也可以直接取现消费，但是相对缺点就是成本比较高，在资金进出的情况下，有差不多4个点的损耗问题。
对于大资金或者对损耗要求比较苛刻的朋友来说，就比较难以接受，而对于这类朋友来说，也有更为适合的出金方式，那就是：券商。

券商出金

券商，一般是用于证券交易的经纪商、承销商，不同地区的券商对加密货币有不同的接受度，这是当地对加密货币的定义决定的，而我们在大陆的券商是不支持加密货币的，但是，在香港却有支持的券商。
优势：
1、资金安全
入金是在交易所中撮合交易，出金是通过银行证券转账到银行卡，所以没有黑资，安全系数高，而且可以用券商对账单可作为资金来源证明。
2、磨损低
一般加密货币出金的常见路径是：海妖—IFAST—WISE—港卡，现在是直接券商到港卡，没有冗长的出金流程，磨损更低。
3、大陆可KYC直接注册
只需持有港卡和提供香港地址证明，就可以直接注册。
4、交易范围
除了加密货币以外，港美股也可以交易，并持牌合规合法出入金。
券商的出金方式尤为明显，安全稳定，并有多种提高转内额度的方式，最为亮眼的地方是，从整体的磨损来看，在千分之四左右，这个放眼传统C2C出金，属于是碾压。
当然，不同出金方式有不同的优势，对于个人投资者而言，并不是一味的追求磨损低，适合自己现有条件的出金方式才是合适的。

在这里总结一下，所有的安全出U核心是什么？
靠币商就是资源。
靠海外出金的核心就是你需要身份或者海外账户，这其实是门槛比较高的玩法了。
什么香港出U，兑换行换大额现金什么方式，都是没走通的路径，你一样要海外身份信息、地址证明、KYC，最后你也是需要海外账户的，更别说深层次的反洗钱风险了。
所以，散户最简单的就是拥有一个熟悉且信任的币商资源即可。
最后告诉大家的是：数字货币它本身就是货币，数字资产本身就是资产，你根本不需要把它变成法币啊！！！
你可以用数字货币换成你想要的任何东西，房子、车子、黄金！前提还是拥有资源就行了。