在交易所卖U收到电诈资金的概率大不大？

本文作者：OTC潇潇@OTCxiaoxiao。发文时间：下午4:30 · 2024年12月3日

今天给大家聊聊，你为什么会在交易所冻卡，他们的资金来源闭环是怎么一回事，卡农的精聊电诈资金是怎么到你一个散户卡里的。

什么是精料（精聊）电诈资金？

就是电信诈骗团伙在各种交友、相亲、电商平台上添加受害者好友，以谈恋爱的名义进行诈骗行为，诱导受害者进行各种投资，俗称杀猪盘。

根据统计，这种情况受害者很多是要脸面的，很多人被骗了不会报警，所以叫精料，这种行为也叫精聊。

这些受害者和币圈散户是怎么关联上的呢？且听我细细道来，别以为你在交易所卖出去的数字货币没冻你卡就是安全的，大多数就是这种资金。

这种卡娃，大多数农村出来，没有一技之长，吃饭都成问题了，找到卡商（卡农）做兼职，一张卡2000-3000块钱用一天，无条件配合卡商，包吃住，卡娃是不认识卡商的也没见过面。

操盘手出场：线上对接卡商，卡商远程操控把卡娃和操盘手线下对接，一见面就测试银行卡的额度和状态，以及注册虚拟货币交易所。操盘手给卡商一个人头8500元左右，卡商给卡娃2000-3000，中间利润自己拿走。

没收卡娃手机、银行卡。

人员配置：4个保安、一个司机、一个操作员和一个保安控制2个卡娃。

料商（电信诈骗者）：操盘手测卡没问题后，直接把电诈资金打给卡娃账户，操盘手开始去某易交易所买U，找不验证的商家或者第三方支付的，立刻把资金转出去给币商，这里也可以是合作的币商，然后把U回给料商。

这里的返点是10-15%，也就是100万，操盘手就有10万利润，然后扣除卡商的费用、保安工资、以及日常开销。

只要你卡够，这个料商的资金像流水一样源源不断的涌入卡娃的账户里。

还有就是和线下币商配合，场外币商收现金，卡娃去取现交给币商，当然中间有很多流程（场外现金币商99%都是这样洗的）。

看清楚了吗？你一个散户为什么会被冻卡，和他们这群犯罪集团有什么交集？

中间渠道就是交易所币商，交易所币商的资金80%都是这种资金，那些说资金安全的，只是受害者没报警而已。

币商收到这种资金，然后挂单收U，这时候你一个散户卖出你的数字货币，币商就把这个资金打给了你，你不要以为很小概率得到这笔资金，而是整个交易所的资金池都是这种资金，你如何避免？

交易所这么大的体量，为什么不敢开一个冻结无理由赔付的交易专区？因为只要开了这一个专区，可能真的交易量为零，用户直接跑了。

那些卡娃为什么会为了区区2000块卖出自己的银行卡去配合操盘手洗钱？

因为卡娃是最低层的食物链，一旦出事第一个被按头，而且一定会被按头，那就是吃饭都吃不了，穷都不怕还怕被按头吗，这就是他们的心理。

第二种就是底层的反抗，一个卡娃只能用一天，用完就被抛弃，他们也知道自己的命运，然后被按头带走。

所以，消耗量是巨大的，于是他们就有了一个机制，拉一个人头获得500元奖励，就是自己叫自己身边的小伙伴来参与这件事。

他们天天看着操盘手吃香的喝辣的，自己却连一个手机都买不起，心理就有落差，于是吃饱了就会思考如何反抗。

于是他们几个人一合计，跑单。

怎么跑呢？料商打给卡娃账户几十万后，操盘手去买U，这里面有个时间差，操盘手不一定马上能买到，所以卡娃这个时间点就会不断地想办法跑路，然后去银行挂失账户。

就有了斗智斗勇的情节，有时候操盘手没及时买到U，保安就要看着这些人不跑路，睡觉都是抱着卡娃睡觉，他们手里的手机被没收，晚上不会睡觉的，直接睁着眼睛不睡，而保安是要睡觉的，于是只能抱着卡娃睡觉，一旦疏忽，卡娃跑掉就再也找不回来了。

后来他们的应对方法就是开着几辆面包车，去荒山野地过夜，卡娃即使跑掉，也走不出大山。

在大山里，卡娃是跑不掉了，所以他们就准备了辣椒水，在接到料商打进来账户的那一刻，直接几个人喷在保安脸上，然后分头逃跑。

跑掉一个就吃肉。

这是一个极度没有人性的江湖，每个人都是阴险的，卡娃是食物链的最底端，他们根本没有了人性可言，因为摆在面前的是生存问题，他们也会知道半个月后一定会进去，但是又有什么办法呢？

就像以前的荒年，明明知道吃观音土会死人，但是他们还是会吃，胆子大的就开始反抗，卡娃也一样。

有心理素质者，他们在被按头的那一刻，会告诉叔叔自己是因为网络赌博提现导致资金进入账户，或者贷款刷流水进来出去，扛得住的不超过5%，我见过进去5次没被追责的，他们出来又继续干跑分。

所以，当年为什么你收到黑钱告诉叔叔贷款刷流水，叔叔会感觉到自己被冒犯，揍你都是轻的。

我写的都是见过最真实的社会，这些东西都是整个互联网都没有的干货，你一个散户去交易所卖U，其实是参与了整个江湖，当然，你来做接盘侠，毕竟你要脸，你是正经人，你的卡是工资卡、房贷卡，你得解卡继续过日子，而你的对手，他们是亡命之徒，冻卡？无所谓的。