币圈出入金银行卡被冻结申诉详解

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本文作者:OTC潇潇@OTCxiaoxiao。发文时间:下午5:06 · 2024年3月12日


原因:收到涉案资金

不管你做了什么行为,冻结的原因就是收到了涉案资金,而不是因为你网赌、买卖虚拟币等行为。
这一点认知很重要,那么需不需要请律师呢?分两种情况。
如果你是一个有执行力的,并且不愿意花钱的,懂一点法律法规和诉讼流程的,完全不用请律师,你按照这篇文章去申请就可以了。

而你想事情简单,愿意花钱不想自己花时间和思考,可以请专业的律师或者法务团队帮你走流程。

我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例,这种律师我们一般都直接拉黑了,先告诉你结论,不专业。)帮你走流程,不要被某些律师吓唬到什么帮信啊掩饰掩瞒啊,只要你有正当工作,不是以赌博为业,都好说。

我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例,这种律师我们一般都直接拉黑了,先告诉你结论,不专业。

银行卡冻结并非必须去异地(冻结地)处理。

我看那些律师还到处喷法律咨询公司只给当事人写一份情况说明就不管了,确实是有这样的博主和法律咨询公司,但是很多律师不知道的是:法律咨询公司为结果负责,就是如果解冻不了,是不收费的,直到解冻为止,并且不是等待时间到了自动解冻。

所以如果有事主和律师签订委托合同:必须注明,如果律师在30个工作日解冻不了,或者仅仅是改成限额冻结,需全额退还委托费用,并自行承担差旅费。

而那些律师为什么根本不需要去冻结地,却还天天跑呢?因为可以收取你的高昂的差旅费,本来银行卡申诉解冻就是一个非常小的事情,单单一个几千块的差旅费就能委托专业法务解决,而律师在收取你的差旅费同时一般还要看冻结金额的百分比加前期费用。

是时候曝光这类人群了,如果你稍微懂一点法律法规,根本不需要委托律师去异地帮你解冻。

以下是冻结后流程

今天就告诉你全流程以及你解冻过程会遇到什么困难
你的银行卡被异地有权机关冻结了,其实流程真的很简单,每个人都告诉你去银行查询冻结单位、然后想办法联系冻结单位,问清楚为什么冻结,然后提交证据资料,让叔叔给你解冻。

流程没错,真的是很简单,但是我告诉你这些就是正确的废话。

银行卡冻结,第一时间到银行确定是否司法冻结,方法就是直接去柜台问,我这张卡是哪个有权机关给我冻结的,帮我写出来或打印出来,我去申诉。

你就会得到这样一张手写或机打的凭证,放心大胆的问,不要害怕,这是银行必须告诉你的东西,作为储户的卡主与银行之间是合同法律关系,银行有义务向储户告知银行卡被冻结的信息,如银行拒绝提供相应信息,可以向上级银行或主管部门(银保监会等)咨询或投诉,务必拿到冻结信息,以便确定后续处理方案。

知道冻结机构的名字或者电话后,先不要联系对方,你联系了也没什么用,必须把前面的准备工作做好。

然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致,这样做的目的是确定:
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话(对公手机)
4涉案金额
5涉案流水

只有确定了这些资料,你才能快速的解决你的问题。

确定了这些东西后,你再去申诉解冻,那些直接教你打电话给承办单位的,你打过去找谁?叔叔冻卡一操作就是上千张,知道你是谁?除非你是团伙头目。

你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份,自称一般是:我是XX地方的事主某某某(你的名字)。
你得到的回答不用告诉我,我都直接告诉你结果:带上你的银行卡,流水,证据资料,来我们这里接受调查

你花了时间、精力和成本之后,得到的回答就是:
回去等待调查结果(等待通知)

你获得什么了?别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。

你的目的是快速的解冻你银行卡,而不是把流程走完等待半年一年的,

所以,没有人会告诉你,你联系冻结地承办人叔叔后,叔叔不理你,不给你解冻怎么办?

是的,你没有任何办法,你只能带上你的银行卡、流水、证据资料去异地作出说明,这不浪费你的时间、金钱吗?

即使你去了,你的口供没做好,叔叔不给你解冻怎么办?

大部分都是:你的情况我们了解了,回去等消息吧

还是没有人教你遇到这种回复怎么办?你的情况我们都了解了,我们需要进一步核实,你回去等消息吧!

看见没,整个互联网上的所谓博主,没有人能教你遇到这个情况怎么办?

你以为的银行卡解冻就是:你去银行查询冻结单位、然后联系冻结单位,问清楚为什么冻结,然后提交证据资料,叔叔给你解冻。

对的,这是流程,流程没错,程序也没错,但是你在每一个环节都会遇到你不可抗拒的你无法解决的困难,首先是你联系不到冻结单位的承办人,第二是人家不会告诉你因为什么原因冻结,当然也就可以拒绝给你解冻。

因为你所了解的信息是公安机关履行刑事司法职能而非行政管理职能产生的信息,不属于向你公开的范围,看不懂是吧,我告诉你白话:凭什么告诉你冻结原因?

所以,先不要联系冻结机构,而是把你冻结的经过和你的个人信息写成情况说明,写详细一点,我们小伙伴冻结原因大概率是网赌和买卖虚拟币导致,这就给你一个情况说明的范本

某某XX银行卡冻结情况说明
XXXX公安局刑侦大队、XX警官:
本人XX,身份证号码:XXXXX,汉族,联系电话:XXXXXX,工作单位:XXXXXXXXX,居住地:XXXXXXXX,电子邮箱XXXXXXXX。
委托代理人:中链法律咨询中心 XXX 电话XXXX 法律文书地址:XXXXX(没有不填)
关于本人XX银行账户:XXXXX被冻结一事,我做出以下情况说明
我曾经注册过名为XXXX的虚拟货币网站,期间共充值XX多万还剩下X万元,发现都是再亏钱,就不玩了,于是把最后的本金X万元提现,在该网站进行出售虚拟货币,该网站于X月X日XX分通过某某 XXXXXXXXX的账户打入我卡号为XXXXXXX的XX银行卡XXXXX元。

首先要明确,你只是一个参与者,不是开设交易所的。

那么你需要提供如下材料:
先把证据资料编号,比如A1(银行卡流水)证明目的是什么,一般是证明充值记录提现记录。

A1银行流水:用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款;如果银行卡流水较多,选取与冻结款项有关的那一页即可。

A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。
这个很重要,证明在今天之前你的银行卡在你本人手里,没有出租出借出售的行为(全网第一次告诉你这个细节)

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。

A4如何进行虚拟货币交易(网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程)界面等详细信息。

卖出了虚拟币等收到涉案资金冻结。这个没有什么难度,你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。

每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行,卖U账单和聊天记录等。

如果你自己去申诉,准备这些材料就够了,如果是委托律师(法务团队),需要签订合同后,那么所有的材料法务会给你列好清单,也会出具相关法律意见书,你签字就行。

把这些材料邮寄给承办人就足够了(不理你再说)。

做到上面这些后,叔叔一般会主动联系你,如果没有联系你就是材料不齐全,或者方法不对,或者遗漏了关键点。

你记住,你只有一次有效机会,叔叔打电话过来后,你第一句话必须问:警官你贵姓?这个警官就是你的承办人,别沟通完了,或者沟通不好后你还不知道你的承办人是谁,没人会给你第二次机会。

千万不要让叔叔说出来我们这里到案,做笔录,这样你所有的努力都白费了。

你的态度必须温和一点,取得叔叔的理解、同情、怜悯,至少不反感,没有特殊的情况,不要得罪叔叔,不要得了嘴上的便宜,损失了实际的冻结财产利益,毕竟叔叔们也是办案,尤其是基层的叔叔们工作量很大,每天有做不完的鸡毛蒜皮小事,有接不完的电话,有处理不完的民情,所以以下几点你务必注意:

1、态度要好,要诚恳,用敬语“您“”X警官”,多听少说,不要打断警官说话,问什么回答什么不要展开说话,不要一副得理不饶人心态,期望得到理解,不要耍横,尤其你确实是涉赌人员,惹毛了,真有可能采取行政拘留,到时候就后悔莫及,叔叔一句话就能让你多花费几千块钱路费,来我们这里了解下情况。

2、正常工作时间,错开休息时间联系叔叔:尽可能不要在人家下班、午休、吃饭时段、节假日、周末等非工作时间,下午2点半后联系,早上10点以后联系,星期一不要联系,一早就开会呢。

3、提交相关材料,尽可能材料清楚、明晰,有详细的目录与页码和证明目的,这样叔叔一看就知道材料的内容,如果符合解冻条件,也会第一时间处理内部申报解冻程序(公安机关内部报批流程)因为你提供的材料详细,报批的时候不需要整理大量的材料,叔叔们自然乐意给你走报批流程。

4、材料不齐,证据资料有疑点,你态度不好都有可能叔叔会请你去办案机关做笔录,此时不能去办案机关尽可能不要去,能提供纸张材料的尽可能不要去,能在你自己所在辖区公安机关(主要是派出所)做笔录更合适,关于做笔录,很多人担心其中有一定的风险,确实是这样,你一句话说错可能从没罪变有罪,如果真要做笔录,带上法务给你写的情况说明,其他话不要乱说,按照情况说明上的简短有效的说,尽量让叔叔发协查函到本地派出所。

5、确定收到材料后及时和叔叔沟通方案,比如退涉案资金的比例,这个就取决于你的沟通水平和能力,如果你的情况比较惨且遇上同情心很强的叔叔,你就很幸运,但是大多数的时候叔叔们基本上都是“在权限范围内”办事,这时候有个专业的法务人员帮你沟通就好多了。
证据资料提交齐全就几种结果:

1不予解冻:需要出具不予解冻的公函,法务会进行申诉。

2全额解冻:经查明冻结的资金确实与案件⽆关的,应当解除查冻结,并出具不涉案证明(这个证明拿到很困难,需要法务反复的沟通协商,叔叔一般会直接拒绝你,我们不会给你盖章,但是你必须拿到这个证明才能解除银行的非柜等风控,或者涉案账户名下关联账户,以及两卡惩戒人员标签等)。

3限额冻结:冻结涉案账户的涉案金额,这可能是大案要案,其他功能还能正常使用,比如你卡里有10万,涉案金额只有1万,那么只需要冻结1万元就行。

4退还部分涉案财产:这就取决于法务和叔叔的沟通能力及你的实际情况,这种情况一般会去当地和受害者协商解决,会要求做谈话笔录,适合大额冻结,但是这个资金又是你自己的善意所得。

5继续冻结:等候法院划扣,叔叔认为确实是赌资应该全部划扣,比较铁面无私,但是实践中基本没有这种情况,我们法务团队遇到过一例是因为需要退赔3万元涉案资金叔叔就答应解冻,而当事人没有钱了,冻结的卡里才有三万。

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