OTC出入金基础知识大全

本文作者：OTC潇潇@OTCxiaoxiao。发文时间：2024年12月26日

本文主要内容：

一：如何选择商家
二：出金注意事项
三：银行风控如何避免，解决（详细教程）
四：银行卡冻结申诉（全网最详细教程）
五：现金买卖U是否靠谱，风险点

一：如何选择商家

注意：只是降低你的风险，不是说百分百就不冻结了
1：必须选择实名商家交易（任何说自己什么被封控了，要亲戚转，或者给你打电话换商家号的，一律pass）
2：尽量选择买币后提现需要T+1的OTC平台（建议币安）虽然买币后不能马上提现，但你是卖币啊，可以杜绝很多跑分的
3：选择大宗或者神盾（他们保证金要多点）
4：商家的交易时间越久越好，成交总笔数越多越好

二：出金注意事项

1：新开几张银行卡，只用来收出U的资金，每张银行卡不要放太多，每张卡不要交叉使用。就算冻了一张，也不管其他卡的事情。
2：太多的话不要一下就出完，一定会被风控，U商不会配合你去解除的，你会很麻烦。
3：出金的时候千万别看谁价格高就出谁。看实名，年限，保证金，笔数这些还是有一点点用的。（上面有）
4：出金的时候，一定要留存记录，聊记记录，转U记录，订单记录也好。千万别在什么担保群，飞机就出了（可以留一个你的盈利记录）一定要留存出金证据
5：如果还是被冻了卡，千万不要急，该怎么说就怎么说，老老实实，一五一十的说，千万不要怕，你卖个u不犯罪，别他妈自己就认罪了，顶多关你37天。（因为吓一吓你，是正常的笔录流程，不用担心）
6：被冻了卡，叫你退赔，不要慌，不要急，第一时间联系我，我会以法律途径跟警方联系协商，是可以跟受害人协商，可以不退陪或者协商退赔多少。

三：银行风控如何避免，解决

1.银行卡风控大部分都是以下几点

●每天全国各地几十个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。
（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
●你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
●你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
（触发大额交易前小额试探风控）
●网络赌博充值、购买虚拟币。
（对方账户有涉案风险你被反向预警）
●收到不明资金司法止付三天后
（银行高风险名单）
●有权机关侦办平台上有你名下5张卡的信息。
（被列入银行高风险名单）
●频繁大额取现（晚间取现等）
●频繁快进快出。
。。。。。

以上这些行为都能触发银行卡风控导致直接非柜，因为银行工作人员没空给墨迹，直接给你风控了，暂停非柜面业务，于是某一天你发现卡交易不了了，你六神无主，你百度、知乎搜索，全部给你看见的都是带上流水资料去银行就能解除风控。

我特么能解释清楚流水银行还会给我风控吗?

2.以下是解决方案（比较多，建议遇见了再看，哈哈）

非柜你的目的就是风控你，只要你能提供正常的理由，排除你的嫌疑并且让银行工作人员相信你是有正当工作的好人，有净资产的良好市民，并且相信你不是做坏事的，那么风控自然就解除了。

如何解决？你得准备好你的材料。

材料包括，情况说明（最重要），你去和人家说一次，别人记不住，换个工作人员你又要说一次，最高效的就是文档。你得有正规工作（自己企业、个体生意等）家庭地址、身份信息。让人家相信你是一个好人，并且你要合理的说清楚你的流水情况，千万别撒谎，人家有一万个方法验证你的真实流水情况，我以前都是直接告诉他们炒币。

炒币犯法吗？

不犯法，看清楚。

而你接到银行电话就害怕了，会不会被抓啊，做事畏畏缩缩的，看起来就像干坏事的人，银行柜员就是看你的气质，资产来判断你是不是有钱人，正常人。

所以很多情况下，你畏畏缩缩的，卡里也没什么资金或者资金很多那种，去解除风控的时候银行的工作人员不给你办理取款和其他业务，说什么总行总对总管控啊这些东西来搪塞你，不耐烦的直接告诉你一句话，去找反诈中心盖章。

银行是一个商业机构，他并没有权限冻结你的银行卡或者不让你取钱，这里面会出现一个BUG，超级大的BUG，银行工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息。
客户卡内余额、活期交易明细为隐私级别,任何人员单独时无法查看,如需查看,必须有高级别人员授权才能查看。

所以，当你的卡异常时，肯定是流水异常，而银行工作人员在不做尽职调查的情况下直接给你风控了，这个程序是不对的，这是第一个BUG。

他为什么敢给你风控，因为私下看了你流水了，这是第二个违法，第二个BUG。

这里的应当就是必须的意思，也叫尽职调查，如果他没有尽职调查就直接给你管控，也是违规。

所以，他要忽悠你，要乱来的时候，你就要反击了，如何反击？你先得拿到他私下看你流水的证据，比如说他做尽职调查的时候，问你某某哪一笔钱是怎么回事，这就能证明他私下查了你流水。

但是有经验的银行工作人员都会这样告诉你：你来银行打一份流水，看看有什么异常，这就是他们的破解方法，你自己输入密码打印的流水，就是你授权了。

所以你就需要斗智斗勇，我不知道我自己流水有什么异常，你告诉我我的流水哪里有异常，如果他拿出来流水单让你解释流水，那他就是违法的。

有的时候网点的行长，风控经理是很屌的，他有可能看你不爽不理你，直接叫你去反诈中心盖章，很多人不懂就傻乎乎的跑去反诈中心了，结果大门都进不去，反诈中心不接受私人业务，这就是银行踢你皮球。
反诈中心盖章的流程是：你让银行出具《涉诈风险账户审查表》，这是银行出具的，必须给你出，但是不会给你，而是银行对接反诈的工作人员以公对公的形式发给反诈中心或者带着你送货上门。

银行的工作人员拿着表格和带着你去反诈中心叔叔那里，叔叔查看你流水后，做过笔录，在排查你是否有违法犯罪行为后，做出建议解除管控或者不解除管控的签字并盖章。

银行拿着这份盖章并批示的《涉诈风险账户审查表》，就能给你解除管控了，所以，非柜只是你银行卡流水异常，或者冻卡后已经主动解除冻结，银行再给你非柜的话，是很好解除的。
冻结文书编号是什么东西？怎么拿？ 许多小伙伴付费和我对一沟通后，就让他去银行拿一个冻结文书编号，居然拿不到！！！

为什么要拿这个文书编号，专业人士一看这个编号就知道你案件性质，到底是什么原因冻结，被哪里动机，部门是什么，所以有了这个就能快速定位案件性质。

银行系统查询冻结文书专业词语叫“协助有权机关冻结划扣登记簿”，2014年中国银监会、公an部《银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询冻结工作规定》第二十五条规定：“银行业金融机构在协助公安机关办理完毕冻结手续后，在个人查询时，应当告知其账户被冻结情况。被冻结的个人对冻结有异议的，银行业金融机构应当告知其与作出冻结决定的公安机关联系。”

看清楚了没，这是法律法规，也就是银行必须有这个东西，也必须告诉你，这个登记簿上面有冻结机构名称、承办人、涉案流水（金额）、以及冻结文书编号。

但是有的人就是拿不到，银行柜员要么不清楚，要么就是装怪就不给你，很多人就没办法了，这是违法违规行为，你可以当着他面举报银行的行为即可。

依据的是什么法律法规？

中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知 银发 〔2002〕 1号文件。

真的，有的银行人就不告诉你，总觉得你是违法犯罪嫌疑人一样，对你高高在上，对于这种人直接手机对着他：我现在银行卡被异地有权机关冻结了，我来某某银行问员工（工号9527）协助有权机关冻结划扣登记簿里面的冻结文书编号，你确定银行系统中没有这个？还是查不到？你的回答是代表你本人还是代表你某某银行？

相信我，他不敢和你犟的。

当然，任何柜台都可以查询，不是必须去开户行。

许多小伙伴问自己的银行卡被银行发短信通知被风控了，应该怎么办，很多人不敢去处理，我是不知道你做了哪些丧尽天良的事情，连银行风控都不敢去处理，为什么银行会给你账户进行管控，他们的工作流程是什么？

整个互联网没人告诉你，建议先关注再收藏。

到期了没有续冻，能不能取款，依据的是哪条法律法规？

如果你的账户被两个以上的有权机关冻结相同的金额，应该怎么办？特别是在网络赌博案件中，很多机构对同一个案子有冻结操作，就可以按照这条法律法规来。

风控的底层逻辑就是你的账户和涉诈账户有资金往来，就这么简单，你带上资料？什么资料，你账户没问题谁会风控你？偶尔有个误伤的，那也不会是你。

你的账户一定有不干净的东西，你带上不干净的资料？

所以，人家告诉你的流程和事实，不一样。

被管控后，总行会下发给分行、网点《断卡行动直接管控模型清单》，如果你侥幸逃脱，没有被总行管控，那么你在清单里面就会被网点的客户经理做尽职调查，负责一点的会给你打个电话，问一句：你做什么的，平时用卡来做什么？

很多人都会说什么买游戏装备了，人家耳朵都听起老茧了。

所以，人家听你这么说，直接给你非柜了，其实你还不如说一句：关你屌事。你这样说你还有底气一点，你说你买游戏装备，就好像幼儿园的小孩对着老师撒谎说自己能熟练背诵金瓶梅一样，不是一个段位的。

当你自信的说出关你屌事后，还有可能因为你强大的气场让客户经理不敢非柜你，他们也会分析你的交易情况后，给你做出管控或者不管控的操作，这里面就有很多主观上的判断，如果你们关系好呢？
点到即止。

这里面有一个BUG，银行是一个商业机构，工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息，客户卡内余额，活期交易明细为隐私级别，任何人员单独时无法查看，必须有高级别人员授权才能查看，以前当你的卡异常时（被非柜），客户经理如果没有给我联系没有做尽职调查的情况下，可以找他麻烦。
但是找他麻烦解决不了问题，只是变相的告诉他，我不是那么好忽悠的，所以，你要专业，才不会那么被人拿捏。

所以，他给你做出了管控措施，还要写报告的，必须当天反馈《可疑账户核实清单》

你被非柜管控了，不用打电话给客服，最有效的方法就是去柜台拿出卡片和身份证问，这个最直接。
银行会要求你出示：身份证和卡片，并且要联网核查，有特殊情况必须要网点的负责人决断，所以你知道为什么很多人去了柜台直接叔叔就来按头了吧？

他们会核查你是否本人开户和本人用卡，并且核查你有没有在银行有“前科”，就是历史问题有没有解决，或者有没有出租出售出借的情况。

最后会核查你近期资金入账交易的来源、用途，看看你有没有被电诈和涉诈的可能性，很多小伙伴在这里就不会了，因为说不清楚来源啊。

说不清楚的建议直接回复：关你屌事，比你编造一个谎言有用多了。要不你证明我有罪就行了，而不是我要证明我自己无罪。你气场上来了，说话别畏畏缩缩的，他们无法给你核查到异常情况的，负责人审核签字后就可以给你当场解除非柜。

如果发现了异常，无法当场解除，必须当天向开户行（机构）通报情况，让你去找开户行，这个流程就是这样，所以你第一次去查询问题的时候，可以不用去开户行，找一个网点柜台就行。

看清楚了吗？解除非柜并不一定必须要开户网点，只要你没有问题，任何网点都可以给你解除。

他们必须告诉你，为了保障你的资金安全，对账户进行了止付管控，如果真的有问题，会移交当地反诈中心进一步排查，这就是为什么你去银行销户、办理业务，银行会让你去反诈中心盖章的原因。

你必须要做的是了解他们的工作流程和原因，才能从容应对各种情况，不需要大吵大闹，不用看别人的，我给你说的就是最准确的流程。

前面就告诉你了，和客户经理打好关系，有时候可办可不办的事情就有那么一丝转机，没有人会喜欢穷逼事情还多的人。小问题的话，有很多客户是有特权的，比如VIP客户，名下再银行有20万以上的。

如果你被非柜的是：工资卡、社保卡、医保卡等影响日常使用的账户，还有关联了定期存款、理财、银证转账、贷款还款、银行卡还款等业务的账户，这些都是有稍微一点特权的。

这就是buff了，如果我要加的话，那必须选几样加上，卡里存20万以上定期存款加理财，开通股票账户的工资卡。

不过我这种卡，不会让他进行风控，我也不会拿来接收陌生资金和乱转账啊。。。

遇到客户经理不屌你怎么办？前面就说了，银行是一个商业机构，工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息，客户卡内余额，活期交易明细为隐私级别，他们有工作规定和纪律，在排查你账户风险过程中，不允许外泄你的任何资料和挪作他用等，必须给你信息保密，但凡他没让你授权打印出流水等，都是违规的。

很多地方你也可以拿捏他，关键是博弈他不屌你的情况，正常工作流程大家都配合一点吧。
他们怕的就是舆情，所以只能告诉你保护你的账户资金安全，但是对于工资卡、贷款还款卡和医保卡，是不敢乱来的，必须慎重，所以如果侵犯了你的合法权益，直接手机镜头怼着他，他们就不敢乱说话和怼你了。

相互尊重吧，这篇文章的意思就是很多银行的客户经理高高在上的态度，不尊重客户，那么你也可以拿捏他。

当然，还有一种情况就是你银行卡的异地冻结解除后，某些银行还会自己有风控不会让你正常使用，特别是有钱不让你取走。

那就有两种方式解决，第一是让他出具涉案账户审查表到反诈中心，第二种就是直接投诉银行，依据的法律法规是：

商业银行与客户作为平等的民事主体，依据《商业银行法》第二十九条的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存 款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

非因配合国家司法部门或有权机关的执法协助等措施，银行无权限制你的存款自愿、取款自由的权利，况且有关司法机关的冻结已经解除，并且没有进行立案侦查，也没有对你银行账户采取任何管控措施。
某某银行在你本人账户如今没有任何司法冻结限制的情况下违法限制你支取资金，属于继续加码对你进行刁难，超出了法律所规定的底线。

司法机关已经排除涉案嫌疑并解冻银行卡，银行更没有理由亦没有合法依据限制，故某某银行违法限制公民财产，违法限制取款自由，是严重的违法行为。

因为只有司法机关才有权利冻结公民财产，而银行没有权利无休止限制你的资金支取。

你学废了吗？

四：银行卡冻结申诉（全网最详细教程）

1.银行卡冻结

原因：收到涉案资金

管你做了什么行为，冻结的原因就是收到了涉案资金，而不是因为你网赌、买卖虚拟币等行为。
这一点认知很重要，那么需不需要请律师呢？分两种情况。

如果你是一个有执行力的，并且不愿意花钱的，懂一点法律法规和诉讼流程的，完全不用请律师，你按照这篇文章去申请就可以了。

而你想事情简单，愿意花钱不想自己花时间和思考，可以请专业的律师或者法务团队帮你走流程。
我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例，这种律师我们一般都直接拉黑了，先告诉你结论，不专业。）帮你走流程，不要被某些律师吓唬到什么帮信啊掩饰掩瞒啊，只要你有正当工作，不是以赌博为业，都好说。

我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例，这种律师我们一般都直接拉黑了，先告诉你结论，不专业。

银行卡冻结并非必须去异地（冻结地）处理。

我看那些律师还到处喷法律咨询公司只给当事人写一份情况说明就不管了，确实是有这样的博主和法律咨询公司，但是很多律师不知道的是：法律咨询公司为结果负责，就是如果解冻不了，是不收费的，直到解冻为止，并且不是等待时间到了自动解冻。

所以如果有事主和律师签订委托合同：必须注明，如果律师在30个工作日解冻不了，或者仅仅是改成限额冻结，需全额退还委托费用，并自行承担差旅费。

而那些律师为什么根本不需要去冻结地，却还天天跑呢？因为可以收取你的高昂的差旅费，本来银行卡申诉解冻就是一个非常小的事情，单单一个几千块的差旅费就能委托专业法务解决，而律师在收取你的差旅费同时一般还要看冻结金额的百分比加前期费用。

是时候曝光这类人群了，如果你稍微懂一点法律法规，根本不需要委托律师去异地帮你解冻。

2.以下是冻结后流程

今天就告诉你全流程以及你解冻过程会遇到什么困难 你的银行卡被异地有权机关冻结了，其实流程真的很简单，每个人都告诉你去银行查询冻结单位、然后想办法联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，让叔叔给你解冻。

流程没错，真的是很简单，但是我告诉你这些就是正确的废话。

银行卡冻结，第一时间到银行确定是否司法冻结，方法就是直接去柜台问，我这张卡是哪个有权机关给我冻结的，帮我写出来或打印出来，我去申诉。

你就会得到这样一张手写或机打的凭证，放心大胆的问，不要害怕，这是银行必须告诉你的东西，作为储户的卡主与银行之间是合同法律关系，银行有义务向储户告知银行卡被冻结的信息，如银行拒绝提供相应信息，可以向上级银行或主管部门（银保监会等）咨询或投诉，务必拿到冻结信息，以便确定后续处理方案。

知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。
然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：

1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水

只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。

确定了这些东西后，你再去申诉解冻，那些直接教你打电话给承办单位的，你打过去找谁？叔叔冻卡一操作就是上千张，知道你是谁？除非你是团伙头目。

你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份，自称一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。 你得到的回答不用告诉我，我都直接告诉你结果：带上你的银行卡，流水，证据资料，来我们这里接受调查

你花了时间、精力和成本之后，得到的回答就是： 回去等待调查结果（等待通知）

你获得什么了？别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。

你的目的是快速的解冻你银行卡，而不是把流程走完等待半年一年的，

所以，没有人会告诉你，你联系冻结地承办人叔叔后，叔叔不理你，不给你解冻怎么办？
是的，你没有任何办法，你只能带上你的银行卡、流水、证据资料去异地作出说明，这不浪费你的时间、金钱吗？

即使你去了，你的口供没做好，叔叔不给你解冻怎么办？

大部分都是：你的情况我们了解了，回去等消息吧

还是没有人教你遇到这种回复怎么办？你的情况我们都了解了，我们需要进一步核实，你回去等消息吧！
看见没，整个互联网上的所谓博主，没有人能教你遇到这个情况怎么办？

你以为的银行卡解冻就是：你去银行查询冻结单位、然后联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，叔叔给你解冻。

对的，这是流程，流程没错，程序也没错，但是你在每一个环节都会遇到你不可抗拒的你无法解决的困难，首先是你联系不到冻结单位的承办人，第二是人家不会告诉你因为什么原因冻结，当然也就可以拒绝给你解冻。

因为你所了解的信息是公安机关履行刑事司法职能而非行政管理职能产生的信息，不属于向你公开的范围，看不懂是吧，我告诉你白话：凭什么告诉你冻结原因

所以，先不要联系冻结机构，而是把你冻结的经过和你的个人信息写成情况说明，写详细一点，我们小伙伴冻结原因大概率是网赌和买卖虚拟币导致，这就给你一个情况说明的范本

某某XX银行卡冻结情况说明 XXXX公安局刑侦大队、XX警官： 本人XX，身份证号码：XXXXX，汉族，联系电话：XXXXXX，工作单位：XXXXXXXXX，居住地：XXXXXXXX，电子邮箱XXXXXXXX。

关于本人XX银行账户：XXXXX被冻结一事，我做出以下情况说明 我曾经注册过名为XXXX的虚拟货币网站，期间共充值XX多万还剩下X万元，发现都是再亏钱，就不玩了，于是把最后的本金X万元提现，在该网站进行出售虚拟货币，该网站于X月X日XX分通过某某 XXXXXXXXX的账户打入我卡号为XXXXXXX的XX银行卡XXXXX元。

首先要明确，你只是一个参与者，不是开设交易所的。

那么你需要提供如下材料： 先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。

A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。

A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。 这个很重要，证明在今天之前你的银行卡在你本人手里，没有出租出借出售的行为（全网第一次告诉你这个细节）

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。

A4如何进行虚拟货币交易（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。
卖出了虚拟币等收到涉案资金冻结。这个没有什么难度，你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。

每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行，卖U账单和聊天记录等。

如果你自己去申诉，准备这些材料就够了，如果是委托律师（法务团队），需要签订合同后，那么所有的材料法务会给你列好清单，也会出具相关法律意见书，你签字就行。

把这些材料邮寄给承办人就足够了（不理你再说）。

做到上面这些后，叔叔一般会主动联系你，如果没有联系你就是材料不齐全，或者方法不对，或者遗漏了关键点。

你记住，你只有一次有效机会，叔叔打电话过来后，你第一句话必须问：警官你贵姓？这个警官就是你的承办人，别沟通完了，或者沟通不好后你还不知道你的承办人是谁，没人会给你第二次机会。

千万不要让叔叔说出来我们这里到案，做笔录，这样你所有的努力都白费了。

你的态度必须温和一点，取得叔叔的理解、同情、怜悯，至少不反感，没有特殊的情况，不要得罪叔叔，不要得了嘴上的便宜，损失了实际的冻结财产利益，毕竟叔叔们也是办案，尤其是基层的叔叔们工作量很大，每天有做不完的鸡毛蒜皮小事，有接不完的电话，有处理不完的民情，所以以下几点你务必注意：

1、态度要好，要诚恳，用敬语“您“”X警官”，多听少说，不要打断警官说话，问什么回答什么不要展开说话，不要一副得理不饶人心态，期望得到理解，不要耍横，尤其你确实是涉赌人员，惹毛了，真有可能采取行政拘留，到时候就后悔莫及，叔叔一句话就能让你多花费几千块钱路费，来我们这里了解下情况。

2、正常工作时间，错开休息时间联系叔叔：尽可能不要在人家下班、午休、吃饭时段、节假日、周末等非工作时间，下午2点半后联系，早上10点以后联系，星期一不要联系，一早就开会呢。

3、提交相关材料，尽可能材料清楚、明晰，有详细的目录与页码和证明目的，这样叔叔一看就知道材料的内容，如果符合解冻条件，也会第一时间处理内部申报解冻程序（公安机关内部报批流程）因为你提供的材料详细，报批的时候不需要整理大量的材料，叔叔们自然乐意给你走报批流程。

4、材料不齐，证据资料有疑点，你态度不好都有可能叔叔会请你去办案机关做笔录，此时不能去办案机关尽可能不要去，能提供纸张材料的尽可能不要去，能在你自己所在辖区公安机关（主要是派出所）做笔录更合适，关于做笔录，很多人担心其中有一定的风险，确实是这样，你一句话说错可能从没罪变有罪，如果真要做笔录，带上法务给你写的情况说明，其他话不要乱说，按照情况说明上的简短有效的说，尽量让叔叔发协查函到本地派出所。

5、确定收到材料后及时和叔叔沟通方案，比如退涉案资金的比例，这个就取决于你的沟通水平和能力，如果你的情况比较惨且遇上同情心很强的叔叔，你就很幸运，但是大多数的时候叔叔们基本上都是“在权限范围内”办事，这时候有个专业的法务人员帮你沟通就好多了。 证据资料提交齐全就几种结果：

1不予解冻：需要出具不予解冻的公函，法务会进行申诉。

2全额解冻：经查明冻结的资金确实与案件⽆关的，应当解除查冻结，并出具不涉案证明（这个证明拿到很困难，需要法务反复的沟通协商，叔叔一般会直接拒绝你，我们不会给你盖章，但是你必须拿到这个证明才能解除银行的非柜等风控，或者涉案账户名下关联账户，以及两卡惩戒人员标签等）。

3限额冻结：冻结涉案账户的涉案金额，这可能是大案要案，其他功能还能正常使用，比如你卡里有10万，涉案金额只有1万，那么只需要冻结1万元就行。

4退还部分涉案财产：这就取决于法务和叔叔的沟通能力及你的实际情况，这种情况一般会去当地和受害者协商解决，会要求做谈话笔录，适合大额冻结，但是这个资金又是你自己的善意所得。

5继续冻结：等候法院划扣，叔叔认为确实是赌资应该全部划扣，比较铁面无私，但是实践中基本没有这种情况，我们法务团队遇到过一例是因为需要退赔3万元涉案资金叔叔就答应解冻，而当事人没有钱了，冻结的卡里才有三万。

以上流程可以解决法律风险，解冻帮助。中间肯定还有些详细细节的，真遇见了，来问我

五：现金买卖U是否靠谱，风险点

现金出入金，交易USDT到底安全不？

很多人在交易所买卖后，发现银行卡被风控，冻结。就开始现金交易了。

逻辑：

1：现金交易的话支付信息就不会泄露 例如：就查到你的账单。所以说贪官为什么收现金，PC为什么收现金，就是这个原因

2：现金是不好追溯的（冠号除外） 例如：在哪里花钱，花多少钱，打死不认，没有监控一对一看着，就根本不好查。

那么以上所述是不是感觉现金很安全?

那就错了，答案是最不安全的，全是坑。

那个正常的商家可以长期现金收U?

有一个算一个，凡是长期现金收U的，他的现金99.9是来自黑灰产业。还有0.01%的大佬。

长期现金收U无非来自这几种渠道：

1：当官的
2：跑分的
3：避税的
4：来源不正常的资金
5：钓鱼执法的（等等）

现金就是拿不上台面的钱，钱干净是干净，凉也是真的凉。。。你们出个U，又不是违法犯罪，非得跟卡娃一起被按，沦为同伙，最后钱也没了，人也没了。

那么就会有些杠精要杠了，自己和谁谁谁交易过现金也没关系呢？
你跟你妈，你爸交易肯定没关系啊。早晚会被设局的，还是一设一个准 。

总结:

一：商家选择（各方面都选择多的大的）
二：常识（生活和币圈资金断开，出U不违法，不用怕）