场外出金100万竟然收到30万涉诈资金

本文作者：大表哥@dabiaogeggg、Murphy@Murphychen888。发文时间：上午11:24 · 2025年6月17日

大表哥的糟心事:
我在2月份场外出金100W+，这里面收到的钱有11+16+5是涉诈资金，其中有5W冻结款在我家长的银行卡里。

目前我个人所有卡全部冻结且只能销卡，然后我在所有的银行都不能开卡

我今天带着两个案子的证明去公安局办理解卡以为是最后一次了，其实已经来来回回跑好几个月了，一直在各种补证据。

结果公安局今天告诉我，我的情况很特殊，我身上有四个案子，需要四份证明才能一步一步往上提交。
有两个已经是拿到其他地方公安局情况证明了，这两个直接赔偿了10W出去。

还有一个是大学生被害人小张被骗1W报警了，有300元买U是走的我的卡，这个我当天知道就给赔偿完了，但是这个也需要他所在地的派出所写情况说明。
从警察给我小张的微信开始，我还经常抽奖给他，就是我比较心软吧，看他那么可怜，希望这个小孩以后能不要被骗。

第四个案子就比较头疼了，去年11月，这次不是场外是我在欧易卖USDT，收到了5W元赃款，当然我还跟我欧易的BD说过这个事，我说我感觉这个好像不太对劲。

然后当时这张银行卡后面就被冻结了，然后我去找银行，银行就说那笔5W有问题，涉诈。
银行让我去警察局，我就去警察局当时给我名字跟身份证号留下了，就让我走了，然后又去的银行直接把那张卡注销了，5W取出来了。

当时以为就没事了，其实这个案子也一直在我身上。

只是我今天才知道，我目前需要这四个的情况证明才能完全还自己清白，而且还得一层一层往上找到最后我才能解开两卡，我目前银行卡都办不了。

出入金真是这行最难的事，希望大家不要受到牵连，然后就是一定要谨慎小心，必要时候多咨询律师，我们是合法的好公民不代表有一些别有用心之人不会钻这个法律空子。

Murphy@Murphychen888于2025年6月18日

就像这位小伙伴说的，币圈的安全出金真的是这行最难的事。之所以说难，并不是出金流程有多麻烦，而是一旦收到的钱有问题，那后面的事会非常棘手。

像这位小伙伴对两位当事人进行自愿退赔，用钱财损失换人生安全，这已是最好的结果。据我律师团队所了解的，目前各地方执法部门对加密货币相关案件的司法解读和执行标准存在较大的差异。

或许本身只是卖个U，却被认定是嫌疑人，37套餐+取保候审是运气好的；运气不好甚至有被判实刑的案例，如诈骗从犯、掩隐、帮信等等。

然而作为普通人，如何确保对方资金的来源可靠，这确实超出了我们所能控制的能力范围。但这埋下的风险又会在未来很长一段时间里成为一个可能随时会被引爆的雷。

就我个人来说，我不希望在币圈好不容易赚了钱出金后还要成天提心吊胆，担心哪天银行卡被冻或是叔叔找上门。所以我宁愿多花一些手续费，选择安全合规的出金方式。

目前我的解决方案是：
1、Binance提usdc或usdt到Kraken；
2、在Kraken将usdt卖出换成EUR；
3、将EUR提款到Wise（无论金额多少，手续费只有1欧元）
4、从Wise将欧元提回支付宝；
5、如果单笔金额小于1.8万rmb，支付宝会通过网商银行自动将钱转入你绑定支付宝银行账户。

全程磨损大致1%；这里的难点在于Wise注册后需要激活，且后续需要提交地址证明，在职证明，收入证明等一系列材料做好KYC。但好处是Kraken和Wise都是有合规金融牌照的大平台，全程资金安全合法，没有任何后顾之忧。

包括走支付宝的通道进来也是我们外汇监管所允许的合法途径。按支付宝闪速汇款的官方介绍，单笔限额5万，年累计额为60万人民币。这应该足够普通小伙伴平时日常开销的出金额度了。

道理千万，安全第一！